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圖書簡介：

根據美國理財師資格鑒定委員會的定義，個人理財是制定合理利用財務資源、實現客戶個人人生目標的程序。個人理財的核心主要是根據客戶的資產狀況與風險偏好來實現客戶的需求與目標，個人理財的根本目的是實現人生目標中的經濟目標，同時降低人們對于未來財務狀況的焦慮。可見，個人理財實際上就是金融機構提供的一種服務。該服務范圍十分廣泛，包括投資、保險、信托、傳統的銀行服務、退休計劃、子女教育計劃、稅務計劃、遺產安排等。